Durante séculos, a relação de pessoas físicas e jurídicas com o banco se deu de forma manual, envolvendo grandes quantidades de papel, muitos funcionários e um momento do dia dedicado somente a essas transações. Desde o advento da internet, algumas tarefas administrativas têm se tornado mais simples, ágeis e seguras.

O setor financeiro está cada vez mais virtual, e a circulação de papel-moeda pode acabar em breve, mas algumas empresas ainda fazem o controle de caixa de forma quase analógica. A integração bancária é uma novidade que pode impactar diretamente os lucros da empresa, já que viabiliza a entrada de pagamentos que não são feitos em dinheiro e possibilita o monitoramento de inadimplências. Descubra o que é preciso para fazê-la na sua empresa!

1. Escolher a melhor opção para a sua empresa

A tecnologia da informação é uma das áreas que mais cresceu nas últimas décadas, e todos os dias surgem novas formas de realizar processos já consolidados. As diferenças incluem preferências, regionalizações, público-alvo, preço e modus operandi — é preciso conciliar o que é oferecido com o que você realmente precisa. Uma planilha de Excel pode fazer coisas incríveis — mas isso exige tempo de preenchimento e conhecimento avançado dessa ferramenta. Hoje em dia, outras opções podem ser mais atraentes.

A integração bancária deve incluir praticidade, agilidade e segurança. É possível acompanhar diariamente as movimentações da sua conta e ter acesso aos prazos de vencimento, tanto seus quanto de seus clientes, e fazer seu planejamento financeiro de acordo com os valores atuais e programados — tudo isso sem precisar ir ao banco. Será que você não está perdendo tempo com problemas do século passado?

2. Saber quantos boletos foram emitidos

Ainda que nem sempre venham a ser impressos (a natureza agradece), os boletos ainda representam uma parte significativa das transações monetárias, oferecendo a vantagem de poderem ser pagos em diversos locais, ou mesmo pela internet. Uma empresa que não oferece a opção de boletos pode perder clientes que não trabalham com cartão de crédito, por exemplo.

Embora sejam comercialmente vantajosos, esses mecanismos de cobrança podem atrapalhar a vida contábil da empresa, quando a quantidade e o valor dos boletos emitidos não é conhecida com precisão. Um registro cuidadoso e de fácil acesso permite o controle do que entra e do que sai, dando melhor visualização do lucro.

3. Fazer a gestão dos vencimentos

Ninguém gosta de ser cobrado, mas não é raro que contas passem do prazo por distração, gerando multas, juros e outras complicações. Uma relação próxima com o cliente pode diminuir a inadimplência e melhorar a experiência de compra do consumidor, mas algumas empresas não conseguem organizar nem mesmo os pagamentos de fornecedores e funcionários. Que credibilidade ela terá no mercado?

4. Programar os recebimentos para gerir as finanças

Para investir, é preciso ter. Logo, para programar um investimento, é preciso saber quando haverá dinheiro em caixa. Adiante-se ao calendário e faça a gestão pensando nos recebimentos futuros. Os que não entrarem na data certa serão mais fáceis de cuidar, e os demais permitirão um planejamento estratégico mais eficiente e conectado.

5. Utilizar um software para fazer a gestão das integrações bancárias

Todas as dicas anteriores podem ser feitas de forma semianalógica, com o preenchimento de tabelas virtuais por um funcionário administrativo — mas será que essa é a melhor forma?

Ao utilizar um software para realizar a integração bancária, você evita erros humanos, reduz o tempo gasto com tarefas mecânicas e tem acesso facilitado a suas informações, que estarão online, em design responsivo, com visualização facilitada por gráficos e com atualizações automáticas. Tanto a pequena empresa quanto uma grande corporação podem se beneficiar de sistemas inteligentes de integração.

Quem não cuida do seu dinheiro não sabe por quanto tempo ele estará por perto — ou como fazê-lo se multiplicar. A integração bancária é uma ferramenta que dá controle e eficiência à gestão financeira, e pode fazer a diferença entre uma administração caótica e um setor financeiro bem estruturado.

Quer saber mais sobre como adquirir o controle das finanças da sua empresa? Entenda porque acompanhar seus pedidos de venda pode ajudá-lo!